Negli ultimi mesi abbiamo ricevuto diverse segnalazioni da parte di investitori che riferiscono problemi con la piattaforma TrdBlack (trdblack.com): prelievi negati, richieste di pagamenti aggiuntivi per sbloccare i fondi, contatti che si interrompono improvvisamente. In questo articolo raccogliamo le informazioni disponibili e spieghiamo cosa fare se ti trovi in questa situazione.
TrdBlack è una truffa?
Non possiamo affermare con certezza legale che TrdBlack sia una truffa. Quello che possiamo fare è riportare quello che ci è stato segnalato da più persone e indicarti come verificare autonomamente la situazione.
Le segnalazioni che abbiamo ricevuto descrivono uno schema ricorrente: primo contatto via WhatsApp o Telegram da parte di un presunto consulente finanziario, proposta di investimenti con rendimenti garantiti e senza rischio, assegnazione di un account manager personale, piattaforma che mostra profitti crescenti, impossibilità di prelevare il capitale al momento della richiesta e richiesta di ulteriori somme per sbloccare i fondi o pagare presunte tasse.
Questo schema è identico a quello documentato in centinaia di altre segnalazioni relative a piattaforme non autorizzate. Puoi consultare la lista completa dei broker segnalati per verificare se TrdBlack figura tra le piattaforme oggetto di avvisi ufficiali.
Come Funziona lo Schema Segnalato
Il primo contatto
Secondo le segnalazioni ricevute, il contatto iniziale avviene quasi sempre tramite WhatsApp o Telegram, con numeri di telefono esteri. Il presunto consulente propone investimenti in materie prime, metalli preziosi o tecnologia, con rendimenti mensili fissi anche del 10% o più. La sezione Occhio alle Truffe di CONSOB documenta schemi analoghi con regolarità.
Il deposito iniziale
Dopo il primo contatto viene chiesto un versamento iniziale, solitamente una cifra contenuta. Da quel momento viene assegnato un account manager personale che segue l’investitore, mostra grafici di crescita e incoraggia ulteriori depositi.
I profitti sulla piattaforma
I valori mostrati all’interno della piattaforma crescono costantemente. Gli investitori vengono incoraggiati a depositare somme sempre più alte, convinti dalla performance apparente. Secondo le segnalazioni, questi valori non corrispondono a operazioni reali sui mercati finanziari regolamentati.
Il blocco dei prelievi
Quando viene richiesto un prelievo iniziano le complicazioni: documentazione aggiuntiva, commissioni, tasse da versare prima di accedere ai fondi. Le scadenze si spostano continuamente. In alcuni casi i contatti si interrompono del tutto.
Le richieste di pagamenti aggiuntivi
Il passaggio più critico: viene chiesto un ulteriore versamento per sbloccare il capitale. Questa somma non viene detratta dai fondi presunti ma richiesta come pagamento separato. Chi paga riferisce che le richieste continuano, con motivazioni sempre diverse.
TrdBlack è Autorizzata a Operare in Italia?
Prima di qualsiasi valutazione, la verifica fondamentale è questa: la piattaforma risulta iscritta nel registro degli intermediari autorizzati da CONSOB? Un intermediario che opera legalmente con clientela italiana deve risultare nei registri ufficiali. L’assenza è un elemento di rischio concreto.
Puoi effettuare una verifica aggiuntiva attraverso il portale IOSCO I-SCAN, che aggrega gli avvisi ufficiali pubblicati da oltre 130 autorità di vigilanza nel mondo. Verifica sempre che il dominio della piattaforma corrisponda esattamente a quello registrato. Le clonazioni usano variazioni minime nel nome o nell’URL.
Cosa Fare se Hai Già Versato Denaro
Se ti riconosci in quanto descritto, queste sono le azioni più utili da intraprendere. Non versare altre somme per nessuna ragione e non effettuare pagamenti per sbloccare prelievi o fondi. Raccogli tutta la documentazione disponibile: email, messaggi, screenshot della piattaforma, ricevute di pagamento, estratti conto e contratti.
Per i pagamenti effettuati con carta, verifica con la tua banca la possibilità di contestare le transazioni entro i termini previsti. Presenta una segnalazione a CONSOB tramite il modulo disponibile sul sito istituzionale. Deposita un esposto presso la Polizia Postale o la Guardia di Finanza. Consulta un professionista legale per valutare le opzioni disponibili nel tuo caso specifico.
È Possibile Recuperare i Soldi?
Dipende dal metodo di pagamento usato, dai tempi trascorsi e dalla documentazione disponibile. Non esiste una risposta valida per tutti i casi.
Per i pagamenti con carta esistono procedure di contestazione con finestre temporali definite. Per i bonifici le opzioni dipendono dagli istituti coinvolti. Per le criptovalute la tracciabilità della blockchain può fornire elementi utili per le autorità.
È importante ricordare che le tasse sugli investimenti si versano in Italia all’Agenzia delle Entrate, non alla piattaforma di trading. Qualsiasi richiesta di pagamento anticipato per sbloccare fondi non ha base legale. La valutazione preliminare gratuita serve esattamente a capire quali strumenti sono applicabili nel tuo caso specifico.